BASTOREHILL INVESTMENTS sp. z o.o.

Wyłącznym (100%) wspólnikiem Bastorehill Investments sp. z o.o. jest AS 4finance z siedzibą w Łotwie, należący do 4finance Holding S.A. z siedzibą w Luksemburgu, który z kolei należy do Tirona Limited z siedzibą na Cyprze. Do dnia 9 maja 2022 r. podmiot AS 4finance był właścicielem jednej z największych polskich instytucji pożyczkowych Vivus Finance sp. z o.o. (KRS 0000418977, obecnie działającej jako Soonly Finance sp. z o.o.). W 2022 r. AS 4finance sprzedał posiadane udziały w spółce Vivus Finance sp. z o.o. Zmiany właścicielskie były wynikiem obaw ówczesnych właścicieli, że z uwagi na powiązania z kapitałem rosyjskim, w wyniku planowanych przez Polskę działań sankcyjnych, ich aktywa zostaną zamrożone. Obecnie AS 4finance próbuje wrócić na polski rynek finansowy przez przejęcie spółki Bastorehill Investments sp. z o.o. Zarzuty w kontekście powiązań grupy 4finance z rosyjskim kapitałem wiążą się z postacią Olega Bojko (Boyko/Boiko), jednego z najbogatszych Rosjan, który od grudnia 2011 r. stał się udziałowcem AS 4finance (Łotwa) poprzez Tirona Limited (Cypr). Następnie Oleg Bojko przeniósł udziały w grupie 4finance na swoją matkę Wierę Bojko (Vera Boyko/Boiko). Po rosyjskiej zbrojnej agresji przeciwko Ukrainie z dnia 24 lutego 2022 r., w grupie 4finance nastąpiły dalsze zmiany właścicielskie. Wiera Bojko zredukowała swoje udziały z 49% do 29,27%. Akcje te trafiły do członków rodziny Bojko obywateli ukraińskich (każdy otrzymał po 3,3%) i byli to: Taras Bojko, Denys Bojko i Kateryna Bojko. Jednocześnie 9,9% akcji trafiło do szwajcarskiego funduszu charytatywnego. Następnie Wiera Bojko pozbyła się pozostałych akcji, jednak nie ujawniono w tym zakresie szczegółów. Oleg Bojko znajduje się obecnie na ukraińskiej i australijskiej liście sankcyjnej, a także na tzw. „liście Putina”, opublikowanej w raporcie z 29 stycznia 2018 r. przygotowanym przez Departament Skarbu Stanów Zjednoczonych dla Kongresu. Ponadto, zgodnie z treścią raportu Komisji Senatu Stanów Zjednoczonych, Oleg Bojko posiada powiązania z rosyjskim rządem, rosyjskim wywiadem i służbami bezpieczeństwa, a także z przestępczością zorganizowaną. Zgromadzone informacje pozwalają przypuszczać, że Spółka jest w zarządzaniu podmiotu, który pomimo zmian w akcjonariacie, nadal może być kontrolowany przez Olega Bojko i powiązany z kapitałem rosyjskim. Także beneficjent rzeczywisty – Edgars Dupats nie daje rękojmi braku współpracy z kapitałem rosyjskim. Z praktyki rynkowej wynika, że zmiany właścicielskie pociągają za sobą zmiany w strukturach zarządzających oraz nadzorujących spółek. W analizowanym przypadku, w składzie osobowym struktur zarządzających wciąż pojawiają się osoby, które także wcześniej (w czasie jawnej obecności kapitału rosyjskiego) pełniły funkcję w strukturach grupy 4finance. Powyższe może świadczyć, że zmiany właścicielskie miały na celu ukrycie powiązań z kapitałem rosyjskim, a nie faktyczne wycofanie się strony rosyjskiej z działalności pożyczkowej prowadzonej na polskim rynku i oddanie kontroli nad tymi podmiotami. Z kolei umożliwienie Spółce prowadzenia działalności w zakresie udzielania kredytów konsumenckich będzie wiązało się choćby z gromadzeniem i przetwarzaniem znacznej ilości danych o pożyczkobiorcach. Dysponowanie przez podmioty kontrolowane przez kapitał rosyjski tak istotnym zasobem danych dotyczących stosunkowo wrażliwej i potencjalnie podatnej na bodźce ekonomiczne grupy społecznej może mieć negatywny wpływ na bezpieczeństwo narodowe.